DURHAM, Carolina del Nord (WTVD) — Un’indagine dell’I-Team in collaborazione con Notizie dell’ABC Scopre un diffuso schema di furto d’identità che coinvolge “studenti fantasma”: truffatori che rubano informazioni personali, si iscrivono alle università, contraggono prestiti studenteschi federali e poi scompaiono.
Ciò che è particolarmente allarmante: le vittime spesso non sanno che la loro identità è stata utilizzata finché non si trovano improvvisamente di fronte a migliaia di dollari di debiti fittizi per prestiti studenteschi.
Come funziona la truffa?
Questi “studenti fantasma” non sono affatto studenti. I pubblici ministeri federali affermano che i truffatori rubano identità, le usano per ottenere l’ammissione alle università, richiedere aiuti finanziari, raccogliere i soldi e scomparire, lasciando che siano i contribuenti e le vittime a pagarne il prezzo.
I funzionari affermano che i piani stanno costando ai contribuenti a livello nazionale centinaia di milioni di dollari. Una di queste operazioni è stata condotta proprio qui nella Carolina del Nord.
Piano da 3,5 milioni di dollari a Fayetteville
Una donna di Fayetteville Cinzia Melvin, 59 anniattualmente sta scontando una pena detentiva federale per aver condotto un programma di frode studentesca fantasma da 3,5 milioni di dollari.
“È una nonna e, da quello che sappiamo, ha abusato della sua posizione di fiducia”, ha detto W. Ellis Boyle, procuratore degli Stati Uniti per il distretto orientale della Carolina del Nord.
Nella maggior parte dei casi, lo “studente” di cui viene utilizzato il nome non ha idea che la sua identità sia stata rubata.
“A volte il capobanda può rubare completamente l’identità di una persona”, ha spiegato Boyle. “Lo studente fantasma non ha idea che il suo nome e la sua identità vengano utilizzati.”
In altri casi, i pubblici ministeri affermano che la truffa prevedeva la collaborazione del capobanda con un partecipante disposto a dividere i soldi. A volte è una combinazione, ha detto Boyle.
“Forse inizialmente c’era una buona intenzione nei confronti di quello studente e il capobanda era un legittimo aiuto nello studio. Per qualche motivo, non ha funzionato. Studiano per un semestre e poi non tornano a scuola”, ha detto. “Ma il capobanda prende semplicemente quelle informazioni e continua ad espanderle all’insaputa dello studente di paglia o dello studente fantasma.”
Le vittime scoprono le truffe troppo tardi
L’unità investigativa di ABC News ha trovato una famiglia che ha imparato in prima persona quanto potessero essere dannosi questi piani.
Il sindaco di Murat e suo figlio adolescente hanno scoperto che le loro identità erano state rubate mentre facevano domanda per un aiuto finanziario all’università. Qualcuno aveva già utilizzato le loro informazioni personali per iscriverli alle università pubbliche di tutto il Paese e richiedere prestiti e sovvenzioni per loro conto.
“Abbiamo notato che c’erano molte richieste, richieste di prestiti, richieste di sovvenzioni”, ha detto il sindaco. “Poi siamo entrati nel panico.”
Perché i Community College sono una destinazione?
Gli esperti affermano che i community college vengono spesso presi di mira perché i loro processi di ammissione sono più accessibili e snelliti. Le scuole locali, inclusa la Durham Tech, affermano che stanno prendendo precauzioni per proteggere studenti e contribuenti.
Il vicepresidente e responsabile dei servizi agli studenti di Durham Tech, dott. “Disponiamo di una varietà di meccanismi che aiutano a sostenere la nostra università nella promozione. Due requisiti in particolare riguardano la richiesta di trascrizioni ufficiali da parte degli studenti, il che significa che proviamo a verificare che abbiano completato una credenziale di scuola superiore o un altro titolo universitario per la piena ammissione all’università. Quindi, l’altra misura è che richiediamo a tutti i nostri studenti di incontrare un consulente accademico. Ora, questo può essere di persona o virtuale”, ha affermato il dott. Abe Dones, vicepresidente e responsabile dei servizi agli studenti. Responsabile dei servizi agli studenti presso Durham Tech. Abe Dones.
Combattere l’intelligenza artificiale con l’intelligenza artificiale
Poiché i truffatori utilizzano sempre più l’intelligenza artificiale per creare studenti falsi, le scuole e gli investigatori federali stanno ora utilizzando strumenti di intelligenza artificiale per reagire.
“Questi sistemi aiutano a identificare pratiche duplicate o sospette”, ha affermato Dones. “Se a uno studente è già assegnato un numero di previdenza sociale nel nostro sistema, lo segnala immediatamente.”
I pubblici ministeri federali hanno detto all’I-Team che attualmente stanno indagando attivamente su più casi.
“Il mio collega ne ha uno sulla sua scrivania mentre parliamo”, ha detto Ellis. “Chiunque pensi di poter prendere soldi dal governo federale e farla franca deve sapere che stiamo guardando”.
Cosa puoi fare
Come per la maggior parte dei casi di furto d’identità, gli esperti affermano che è importante rimanere proattivi:
- Monitora regolarmente i tuoi rapporti di credito
- Fai attenzione ai prestiti studenteschi o ai conti di aiuti finanziari sconosciuti
- Se vedi qualcosa di insolito, agisci immediatamente
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