La California corre contro l’assicuratore dell’ultima risorsa sulle politiche del fumo

I controllori della California hanno annunciato la gestione legale contro l’assicurazione antincendio dell’ultimo stato del resort, sulla negazione sistematica di centinaia di incendi che rivendicano gli incendi a causa della perdita del suo fumo.

Giovedì, il dipartimento assicurativo della California (CDI) ha presentato un ordine per mostrare il motivo contro il piano equo, chiedendo all’assicuratore di andare in tribunale e dimostrare il suo “danno fisico permanente”, che è stato dietro le esigenze di danni da fumo nel corso degli anni. Ha anche emesso un ordine fermo e isolato con una multa contro l’assicuratore.

Il commissario CDI Ricardo Lara ha dichiarato in un comunicato stampa giovedì: “Ho parlato con i sopravvissuti al fuoco che perderà le loro case tra le fiamme del fuoco piuttosto che la pressione per navigare nella domanda di fumo”. È inaccettabile. “

“Questo problema continua anche dopo ogni incendio e dopo il più grande incendio urbano della storia, dopo l’incendio di Palisads e Iton, il messaggio di questi clienti è chiaro: hanno bisogno di aiuto, non di ostacoli”, ha aggiunto. “Non tollereremo le agenzie assicurative che stanno infrangendo la legge e non negheremo la copertura che meritano con il piano equo della California.”

I critici, tuttavia, hanno affermato che le autorità del Golden State avrebbero dovuto agire alcuni anni fa quando hanno appreso per la prima volta che le politiche di fumo del piano equo erano probabilmente illegali.

Newsweek Venerdì, lo standard ha contattato il piano equo per i commenti al di fuori dell’orario di lavoro.

Perché il piano fieristico della California è sotto tale indagine?

Il piano Fair della California è l’assicurazione antincendio dello stato dell’ultima risorsa, che fornisce la copertura antincendio dei proprietari di case a coloro che non lo trovano da nessun’altra parte del mercato privato. Il piano equo non è governato dallo stato, non come gli assicuratori dell’ultima risorsa di altri stati. È guidato dal settore assicurativo.

Negli ultimi anni, diversi principali assicuratori hanno tagliato la copertura in tutto lo stato per evitare di chiedere molti scioperi in disastro nella maggior parte delle regioni a rischio rischioso, quindi il piano equo è stato infiammato sotto forma di piani equi. Fino a giugno, secondo i dati dell’assicuratore, il piano equo aveva una politica di 610.179 e aveva un’esposizione totale di $ 650 miliardi, che era settembre 2024 al 42 percento e 289 per cento da settembre 2021.

Sebbene molti proprietari di case siano esclusi dai loro vettori personali, la copertura di qualsiasi incendio non è migliore di chiunque altro, il piano equo spesso non è la soluzione ideale. L’assicuratore fornisce polizze meno copertura rispetto all’assicurazione domestica standard e di solito sono più costosi.

Dopotutto, molte persone che sopravvivono al fuoco sono state trovate per anni che il piano FORSA non è particolarmente disposto a rivendicare danni al fumo. Nel giugno 2017, il piano equo ha modificato il suo linguaggio politico per “danni fisici permanenti” per richieste di fumo, che ha consentito una revisione che ha consentito un maggiore rifiuto dopo l’assicuratore.

Nel 2022, un investigatore del piano equo mostrò che le affermazioni di fumo dell’assicuratore erano meno che sufficienti da gestire. Nel maggio 2021, la Corte Suprema della California decretò che “il danno causato da fumatori o odori” doveva essere mantenuto “coperto laddove una politica” danni fisici o danni diretti “assicurava la proprietà – una decisione che il CDI fosse assemblato con un piano equo.

Tuttavia, prima di qualsiasi cambiamento, scoppiarono Palisads e Iton Fire. Da allora, il piano equo CDI è stato accusato di oltre 220 consumatori legati al fumo.

A luglio, ha detto un portavoce di un piano equo Newsweek La copertura del danno al fumo era completamente compatibile con la copertura del danno bruciato.

“Entrambi necessitano di danni fisici diretti. Tutti i piani equo sono condotti compatibili con le affermazioni sulla legge della California per bruciare e fumare danni. Il piano equo rimuove l’uso del test” filosofia e odore “l’anno scorso e non ha mai imposto la soluzione a fumare controversie”, ha detto il portavoce.

Hanno anche aggiunto: “Dall’ultimo anno, stiamo lavorando con il dipartimento assicurativo della California per aggiornare e chiarire la lingua delle nostre politiche attorno ai danni da fumo, quindi la lingua è adeguata al modo in cui questi reclami sono adeguati. Il nostro obiettivo è quello di mantenere l’unità finanziaria per tutti i politici per mantenere l’unità finanziaria per la fiera”.

È troppo tardi per un piano equo – ma non per la fattoria statale

Nella contea di Los Angeles, attorno agli incendi, la comunità di base sopravvissuta, Iton Fire Survited Network, ha affermato che Lara aveva già saputo che la politica del fumo del piano equo era profondamente errata nel 2022 quando il suo comportamento di mercato era testato sull’assicuratore.

“Eppure non ha intrapreso alcuna azione fino ad oggi, tre anni dopo”, ha condiviso una dichiarazione sulla rete Newsweek Dr. “Questo ritardo ha causato la perdita effettiva. Le persone sopravvissute al fuoco dei Palisadi hanno subito sotto il danno infuocato al piano equo perché Lara non ha lavorato in cerca delle proprie indagini.”

Il gruppo afferma che la rete si sta ora concentrando sulla società statale, chiedendo a Lara di completare e applicare l’esame di condotta del mercato nella carriera prima dell’approvazione di “più miliardi di dollari”. “

La più grande azienda statale della California sta affrontando un esame di mercato dopo numerosi reclami dei detentori della politica a causa del ritardo nel chiedere la perdita dei detentori della politica.

“Molti proprietari di case hanno ritardato e negando l’elaborazione dell’elaborazione, in particolare legate all’inquinamento da fumo e materiali pericolosi come il piombo e l’amianto”, ha affermato Chip Marlin, fondatore e presidente del Merlin Law Group, NewsweekIL

Marlin ha spiegato: “Le preoccupazioni del fumo sono spesso ritardate alla ricerca di resti tossici dal fumo. Quindi quando lo indaga, limita le dimensioni del suo campione in modo che la casa non venga perquisita”, ha spiegato Marlin. “Inoltre, non esamina completamente quei campioni per trovare una varietà di materiali tossici. Le accuse e le accuse sono l’indagine ritardata.”

La società statale sta affrontando intenzionalmente accuse di sottoscrizione, questa è una pratica che ha già scoperto il precedente test di mercato.

“Spero che il test attuale porterà la stessa decisione dell’ultimo sondaggio di gestione del mercato. Ci sono molti più cambiamenti obbligatori nella gestione dell’azienda statale, il recupero dei detentori delle politiche interessate e le sue modifiche alla sottoscrizione”, ha affermato Marlene.

Ha continuato: “Dato che la società statale ha avuto l’opportunità di correggere questi problemi e non è riuscita a farlo, spero che le possibili multe siano fantastiche. Per impedire un’altra ripetizione, spero che questo studio dovrebbe riferire i suoi progressi nella risoluzione dei suoi progressi, tale scadenza deve essere soddisfatta”.

La società si è scoperta sotto inchiesta per la sua recente richiesta di aumentare il suo tasso, secondo cui la società statale afferma che la crescente California rischiosa è necessaria per stabilizzare le sue azioni finanziarie sul mercato.

Nel dicembre 2021, i proprietari di case agricoli statale hanno approvato l’aumento dei premi assicurativi del 20 percento, che ha avuto effetto nel marzo 2021. Dopo l’incendio distruttivo all’inizio di quest’anno, ha chiesto di aumentare il tasso di emergenza del 22 percento, che è diminuito ed è approvato come un tasso di emergenza del 5 giugno per cento come aumento del tasso di emergenza il 5 giugno.

“La società statale è ancora approvata per l’approvazione per una crescita intera del 30 %”, ha affermato Marlin che l’udienza è stata determinata entro la fine di quest’anno. “Penso che l’impresa statale aumenterà un altro tasso significativo. Il danno è molto più alto di quello sostanzialmente determinato. Questi incendi sono stati un incidente storico di Tihasik che non è stato visto dall’ultimo grande incendio urbano a San Francisco cento anni fa.”

Ha anche aggiunto: “Il costo di questo incendio, così come altri che si verificano a più frequenza, stanno causando danni significativi e stress finanziari. Il pericolo di incendio in California è stato chiuso per un decennio. L’impresa statale può sicuramente fare un caso per un bisogno elevato.”

Marlin ha affermato che la domanda può essere confermata dai proprietari di case della California per garantire una copertura a prezzi accessibili. “Alcuni vedranno che il costo della proprietà della casa è molto grande, con cui i costi assicurativi aumentano in modo significativo in un tempo molto breve”, ha aggiunto.

“Non riesco a vedere una soluzione a breve termine a questo problema”, ha detto Marlin. “Le tariffe e i premi aumenteranno, ma le persone potrebbero non essere in grado di trasportarlo. Le soluzioni di mitigazione a lungo termine richiederanno più tempo nell’attuare questo risparmio di spesa. Questa è davvero una crisi.”